銷售能力(溝通能力、業務拓展能力) 社會資源 理財產品專業知識( 理財產品從業資格證、證券行業從業資格證)具體要求視具體產品而定,理財經理不僅僅是服務好，因為客戶更關心的是如何帶來利潤而不是賠錢，否則服務再好也會被罵,3、明確理財目標,家人理財一般可以這樣做:1,Bank的理財經理建議僅供參考，不完全采納。
理財經理不僅僅是服務好，因為客戶更關心的是如何帶來利潤而不是賠錢，否則服務再好也會被罵。所以，最重要的是專業。當專業性達到一定階段，你就會有自己正確的理財。另外，對理財投資的行業要有清晰專業的了解，對整個內外部環境和政策也要有相當的研究。至少，在大形勢的判斷上不要犯大錯誤。還有，一個人的力量總是有限的，有一個好的團隊和后臺支持也是成功的保證。
Bank的理財 經理建議僅供參考，不完全采納。家人理財一般可以這樣做:1。記賬，了解家庭每月的收支情況。2.根據戶口本算出大概的家庭結余。然后計劃。3、明確理財目標。比如未來幾年要完成什么任務。4、按比例分配資金。一般需要1)保持3-6個月的日常開銷，做活期或貨幣基金2)應急資金。(根據家庭成員的年齡和工作穩定性而有所不同。)3)剩下的閑置資金可以投資基金或者股票。但是，一般應該有保本、穩健、積極的結構配置。看你的投資風格和風險承受能力了。4)一般理財司，特別是保險公司會建議你投保。這取決于你。我也在學習。讓我們互相鼓勵。
3、 理財 經理需要具備哪些素質和技能銷售能力(溝通能力、業務拓展能力) 社會資源 理財產品專業知識( 理財產品從業資格證、證券行業從業資格證)具體要求視具體產品而定。部分高端理財產品只招金融行業的畢業生，應聘者也需要有一定的行業經驗。
